投資運用メモ

投資信託とかロボアドバイザーとかの運用状況

10月の投資信託・NISA・iDeCo状況

投資信託の記録も一カ月サボッてしまっていた。

SBI証券の特定口座。

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先々月と比べるとこちらも利益率が上がってるなぁ。勢いで楽天・全米株式インデックス・ファンドを一括購入してしまった。NISA枠で購入するべきなんだろうけど、来年はつみたてNISAに変更する予定なので浮いた予算を寝かせておくのも勿体ないので。でも、もうちょっと熟考すべきだったかとちょっと反省。

 

次はNISA。

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70万投資中で5.2万円の利益。年内中に限度額近くまで投資予定。投資期間は1年だし、まとめて買ってしまうのもありだったかも。数ヶ月とはいえちょっと数字も変化していただろうか。

 

最後にiDeCo

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セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドに100%投資中。ちょっとずつ評価額が上がっている。

 

今年から投資を始めてまだ知識不足とはいえ、ポートフォリオというの?がちょっと運用状況が散らかりすぎたかな。数年単位で少しずつ整理していこう。

10月段階のロボアド状況

久々のブログ更新。9月は忙しくて記録するの忘れてたので、飛んで10月分の記録など。
まずはウェルスナビ。

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200万+月1万積立は変わらずで、現在+115,581円(+5.69%)。北朝鮮事情も過ぎ去り、かなりいい感じに評価額が上がっていた。

続いてTHEO。

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こちらもプラス状況。+41,349円(+3.98%)。
ポートフォリオを見直していたら株式と債券が半々くらいの数字になっていたので、強気の株式多めに設定し直してみた。さてどう変化するかな。

最後に楽ラップ。

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こちらは先々月から10万円増額して、現在30万円で運営中。18,822円の増加。あれ、利益率で比べると楽ラップが一番上? やるじゃない楽ラップ。

3箇所で運用してるロボアドバイザーも経過を見て、ひとつにまとめたい。候補はウェルスナビだけど、数字だけみると楽ラップが中々侮れない感じ。

8月段階の投資信託・NISA・iDeCo

SBI証券楽天証券で運用している投資信託&NISA&iDeCoの状況も記録していこう。
ちなみにSBI証券は特定口座、NISAとiDeCo楽天証券で運用してます。

まずはSBI証券

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 バランスファンドに外国株式、先進国債券、ジェイリバイブとひふみプラスをつまみ食いしつつ運用。ジェイリバイブは積立と口数買付の両方を試してます。情勢の影響で外国株式が変動してる中、ひふみプラスとジェイリバイブはプラス運用を続けてる。逞しい。

あとは楽天証券。これはNISA。

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 NISAでもひふみプラスとジェイリバイブを運用中。我ながらどんだけ好きなんだよって話。しかし強い。

次はiDeCo

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こっちはまだ運用始めなので大した変動は無しですね。しかし月末に口座から引き落とされて、サイトで運用経過が表示されるのがおよそ半月後ってノンビリしすぎなのでは。

8月現在のロボアドバイザー状況

8月末段階のロボアドバイザー状況記録。

ウェルスナビから。

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200万+月々1万積立は変わらず。0.55%増の+11,112円。8月中はけっこうマイナス方向に変動していたけど、それでも月末にはプラスに戻っていた。

次はTHEO。

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 こちらは0.51%減の-5,321円。こっちはマイナスから抜け出られなかったな。

最後に楽ラップ。

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7月末の段階からあまり変化せず。資産を増額しようか悩み所。

お金の移動

地元の信用金庫に眠らせていた定期預金を解約して、SBJ銀行に移した。ローカルすぎて今時ネット経由で利用するのに月額料金がかかるという不便さはさすがに使い続けるの無理だった。

3桁あった預金のうち50万円ずつをmaneoとクラウドバンクに移し、各100万計200万円を分散投資していこう。

残った分の使い道はまた考えよう。

ソーシャルレンディング開始

ひとまずmaneoとクラウドバンクに口座開設。それぞれに50万円ずつ振り込んだ。タイミングを見て募集中のファンドに投資してみよう。

貸し倒れが心配なのであまり大きな額を突っ込むのはちょっと怖いけど。

7月現在のロボアドバイザー状況

現在、ウェルスナビ(住信SBIネット銀行)とTHEO、それと楽天証券の楽ラップの3つに資産運用してもらってるのだけど、7月も終わったので記録代わりに運用結果など記載しておく。

 

まずはウェルスナビ。

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200万円投資で、利益0.48%の9,135円増額。資金を逐一投入してみたけど劇的な変化はない。まあ運用を初めて数ヶ月なので、一喜一憂しても仕方ないか。

 

続いてTHEO。

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30万からスタートし、途中70万追加して100万円の投資状況から利益は0.08%の841円増。

THEO社員による数ヶ月で5〜11%増なポートフォリオと比べると雲泥の差がある。アレもどこまで本当かな疑わしいけど。

 

オマケで楽ラップ。

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10万円スタートからもう10万追加の20万円状況でプラス2,000円。期待してなった楽ラップが一番利益率高いような。