投資運用メモ

投資信託とかロボアドバイザーとかの運用状況

ソーシャルレンディング開始

ひとまずmaneoとクラウドバンクに口座開設。それぞれに50万円ずつ振り込んだ。タイミングを見て募集中のファンドに投資してみよう。

貸し倒れが心配なのであまり大きな額を突っ込むのはちょっと怖いけど。

7月現在のロボアドバイザー状況

現在、ウェルスナビ(住信SBIネット銀行)とTHEO、それと楽天証券の楽ラップの3つに資産運用してもらってるのだけど、7月も終わったので記録代わりに運用結果など記載しておく。

 

まずはウェルスナビ。

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200万円投資で、利益0.48%の9,135円増額。資金を逐一投入してみたけど劇的な変化はない。まあ運用を初めて数ヶ月なので、一喜一憂しても仕方ないか。

 

続いてTHEO。

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30万からスタートし、途中70万追加して100万円の投資状況から利益は0.08%の841円増。

THEO社員による数ヶ月で5〜11%増なポートフォリオと比べると雲泥の差がある。アレもどこまで本当かな疑わしいけど。

 

オマケで楽ラップ。

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10万円スタートからもう10万追加の20万円状況でプラス2,000円。期待してなった楽ラップが一番利益率高いような。

ソーシャルレンディング

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とりあえずクラウドバンクとmaneoに口座開設してみた。数ヶ月〜一年で利回り4〜6%か。幾ら投資しようか考えよう。

 

投資銘柄に債券追加

積立投資してる銘柄を改めて見直すと、株式ばかりで債券ファンドが無いことに気づく。

一応バランスファンドにも投資してるけど、それだけでは弱いかなと感じ、「eMAXIS Slim 先進国債券インデックス」にも月5000円の積立を始めることにした。

 

それと、投資信託とは別にソーシャルレンディングにも手を出してみようか検討中。投資信託と違って短期間で確実な利回りが獲得できそうだし。今のうちから小銭を貯めていこう。

 

 

iDeCo商品

ようやくiDeCoの手続きが完了したので、投資商品を選択。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドに100%全振り。

iDeCoのメリットを活かすには株式が妥当という意見もあるけど、セゾンVGは元々試してみたい商品だったので、ひとまず数年はこれ一本で。投資に慣れてきたらまた見直そう。

ゆうちょ10年定額解約

さらなる追加投資用に、再来年で満期になる約150万円分のゆうちょ定額貯金を途中解約し、ウェルスナビや証券口座にお金を移動。

150万円のうち100万をウェルスナビに追加。これでウェルスナビの投資資金は200万。残りは楽天とSBIに投資用に振り分けた。

ゆうちょの定額貯金は契約当時の金利0.25%、約8年で3万円くらいの利子がついていたけど、もしその額を投資に回していたらどれだけ利益が出てたんだろうか。

 

ボーナスが出たので

と言っても本当に少額だけど、途中解約したゆうちょの貯金とまとめてウェルスナビとTHEOにそれぞれ100万円まで入金。