投資運用メモ

投資信託とかロボアドバイザーとかの運用状況

2018年度つみたてNISA

今年のつみたてNISAは「ひふみプラス」と「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」に20万円ずつ、それぞれ半分ずつ投資することにしました。

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100%先進国株式にするのがベストかもしれないけど、ひふみプラスのリターン率の高さが魅力的すぎて。
先進国株式もニッセイ外国株式インデックスの予定でいましたが、eMAXIS Slimシリーズの信託報酬の低さには勝てなかった。
ひとまず今年はこの2つで。楽天VTIにするのは来年以降かな。

12月のロボアド状況

12月の各ロボアドバイザーの記録。全体的に先月より利益が上昇してるのが嬉しい。それが次の下落に繋がらなければいいけど…。

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はじめにウェルスナビ。+¥168,284(+8.21%)となりました。9月あたりから景気の波を受けて上昇してる。

 

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次はTHEO。月1万積立は変わらずのままで現在+¥74,060(+6.99%)。ウェルスナビほどではないにしろ、そこそこ上昇してる。

最後に楽ラップ。

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こちらは積立せず元本30万から変わらずではあるけど、他のロボアド同様先月より利益が出てる。

どこかのタイミングでロボアドも一本に絞りたい。

11月のソーシャルレンディング状況

分配金が出始めたのでソーシャルレンディングも記録していくことにする。
現状、maneoとクラウドバンクにそれぞれ200万円ずつ入金、10数万単位で細かく投資しています。

まずはmaneo。

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おおよそ1万円の利益。投資信託と違って経済状況に乗り数字がハネ上がる事はないけど、確実に小銭が増えるには有り難い。


次はクラウドバンク。

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こちらも1万円近い利益。
元本が戻ってきたら順次、次のファンドに投資して、ぐるぐる回していこう。

11月の投資信託・NISA・iDeCo

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半ば勢いで買ってしまった楽天VTIですが、割と足を引っ張る。生まれたてのファンドは身体が弱いのかもしれない。月末になってようやくプラスに転じた。
ひふみプラスとジェイリバイブは強いと分かっていたけど、いつのまにかニッセイ日経225インデックスもけっこうな数字を出していた。なんだよ14%って。

 

次は楽天証券で運用してるNISA。

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唐突にNISAに組み入れてしまったニッセイ外国株式インデックス。割とお金を突っ込んだ楽天VTIなんかより、短期間で利益を出してしまう優等生。最初からこいつ一本で良かったのでは。先進国株式が3つもダブってるし…。失敗。

 

最後にiDeCo

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iDeCoは代わらずセゾン・バンガード・グローバルバランス1本。こちらはあまり変化なし。楽天iDeCoは厳選した数十本とは言うけど、ちょっとレパートリーが少ないかな…とも感じるようになった。もし切り替えるなら「たわらノーロード先進国株式」かしら。

11月のロボアド状況

11月分のウェルスナビ、THEO、楽アップの運用記録です。

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まずはウェルスナビ。120,885円のプラス(+5.93%)。時折リバランスしてるようで何らかの仕事はしてる模様。

次はTHEO。

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損益率は+4.30%の45,195円。投資額が違うので単純に比較はできないけど、どうしてもウェルスナビより上回ることはない。
ちなみに資産運用方針は
グロース(株式)87%
インカム(債券中心)9%
インフレヘッジ(実物資産)4%
と強気な設定にしました。

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最後に楽ラップ。

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こちらは先月とあまり変化無し。積立機能が実装されたようだけど、今のところほったらかしのまま。損益率ではウェルスナビ、THEOを上回る6%台にはなっている地味な優等生。

10月の投資信託・NISA・iDeCo状況

投資信託の記録も一カ月サボッてしまっていた。

SBI証券の特定口座。

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先々月と比べるとこちらも利益率が上がってるなぁ。勢いで楽天・全米株式インデックス・ファンドを一括購入してしまった。NISA枠で購入するべきなんだろうけど、来年はつみたてNISAに変更する予定なので浮いた予算を寝かせておくのも勿体ないので。でも、もうちょっと熟考すべきだったかとちょっと反省。

 

次はNISA。

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70万投資中で5.2万円の利益。年内中に限度額近くまで投資予定。投資期間は1年だし、まとめて買ってしまうのもありだったかも。数ヶ月とはいえちょっと数字も変化していただろうか。

 

最後にiDeCo

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セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドに100%投資中。ちょっとずつ評価額が上がっている。

 

今年から投資を始めてまだ知識不足とはいえ、ポートフォリオというの?がちょっと運用状況が散らかりすぎたかな。数年単位で少しずつ整理していこう。

10月段階のロボアド状況

久々のブログ更新。9月は忙しくて記録するの忘れてたので、飛んで10月分の記録など。
まずはウェルスナビ。

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200万+月1万積立は変わらずで、現在+115,581円(+5.69%)。北朝鮮事情も過ぎ去り、かなりいい感じに評価額が上がっていた。

続いてTHEO。

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こちらもプラス状況。+41,349円(+3.98%)。
ポートフォリオを見直していたら株式と債券が半々くらいの数字になっていたので、強気の株式多めに設定し直してみた。さてどう変化するかな。

最後に楽ラップ。

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こちらは先々月から10万円増額して、現在30万円で運営中。18,822円の増加。あれ、利益率で比べると楽ラップが一番上? やるじゃない楽ラップ。

3箇所で運用してるロボアドバイザーも経過を見て、ひとつにまとめたい。候補はウェルスナビだけど、数字だけみると楽ラップが中々侮れない感じ。